投資マンガの作者がファイナンシャルアカデミーの「投資信託無料体験セミナー」を受講してみたらこうなった

森ななみ

2019.07.14.(日)

上手に資産を増やすために、目標額を決めよう

小野原講師:上手に資産をつくっていくために、何年後にいくら資産をつくりたいか、目標を立ててみてください。そこから、積立額・年率を出していきます。

:目標額?そういえば「投資信託をやる」ってことが目標になってて、いつまでにどのくらいお金を増やしたいか考えてなかったかも・・・。

小野原講師:この目標額を決めることで、積立額と年率を出すことができます。例えば先ほどの例でいえば、25年で2,000万円貯めるための積立額は、毎月およそ3万円。でも、この額もずっと捻出し続けるのは意外と大変ですよね。

そこで、ぜひ証券会社や投信販売会社の「自動引き落とし」のシステムを使ってください。自動引き落としした額で証券会社たちは自動買い付けをしてくれます。自分で一生懸命お金を貯めなくても自動で貯まっていきますし、資産形成までサポートしてくれる。これを上手く使えば積立額を毎月達成できますよ」

:目標を立てれば適切な積立額や年率が見えてくるし、自動引き落としも活きてくる!私も考えてみなくっちゃ。

どっちにする?投資信託の購入方法と税金

小野原講師:投資信託には、知っておくと得する制度があります。NIISAとつみたてNISAといって、国が投資家を応援するためにつくった節税制度です。投資信託で利益がでると、通常20.315%税金がかかりますが、NISAを利用した場合最長5年間、年間投資額120万円までなら非課税になります。
一方つみたてNISAは、最長20年間、年間投資額40万円までなら非課税です。

NISAとつみたてNISA、これはどちらかしか選べません!自分にあう方をよく判断して決めてくださいね。

:ここだーーー!!わたしよくわかんなくてNISAにしちゃったんだけど、つみたてNISAの方が自分にあってたんだよね・・・。それで変更する手間も無駄にかかっちゃったし・・・この講座を受講していれば間違わなかったのに!

▶️▶️▶️あっという間の90分!そして撃沈・・・次ページへ続く!

今回参加した「投資信託スクール」の無料体験セミナーはこちら
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森ななみ

お金の学校『ファイナンシャルアカデミー』で働く20代女子。明るくて好奇心旺盛だが、ちょっぴりズボラ。ひょんなことから100円投資に挑戦することに!実物は意外と高身長。
みなさんのご声援のおかげで、アメブロデビューしました!4コマに描ききれなかったあんなことやこんなこともぶっちゃけているかも?!です(笑)ぜひ遊びにきてくださいね★
著書『超初心者からの「100円投資」入門』発売中!
【アメブロ】
https://ameblo.jp/morichan104/?frm_id=v.mypage-ameblo--myblog--blog
【インスタグラム】
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