「宇宙人から見れば、地球は買い」~投資信託で成功を掴む3つのポイント~

ルウ・ハイアン

2017.09.20.(水)

「宇宙人から見れば、地球は買い」の意味

『せめて25歳で知りたかった投資の授業』(星海社新書)という書籍の中に上記の言葉があります。「宇宙人から見れば、地球は買い」はものすごく俯瞰的な視点ですが、長期投資をする際は、この俯瞰的な視点こそが成否のカギを握ります。

日本は少子高齢化に伴う経済減速が問題になっていますが、宇宙から地球を俯瞰した場合は、それは地域的な偏りに過ぎず、世界人口は増加傾向がずっと続き、2年おきに国連が発表している世界人口予測では保守的な予測でも2100年には100億人を突破している可能性が高いことを示しています。19世紀に人口爆発と経済成長が同時に始まり、20世紀は大きな戦争があったにもかかわらず、人口は加速度的に増えて、それに比例して経済もめざましい発展を遂げました。2100年まで人口の増加が考えられるなら、地球規模の経済成長を否定する理由はありません。インドやアフリカやIT産業やAI事業など、様々な場所やまだ見ぬ産業が私たちの想像をはるかに超える成長をみせるでしょう。

これが、「宇宙人から見れば、地球は買い」の意味です。

地球経済全体の成長に投資する投資信託を選べ

経済全体の成長に投資をするのに、最も向いているのが投資信託(インデックス型)ETFです。個別銘柄の場合、上場廃止などのリスクがありますが、投資信託とETFの場合は、組成している一銘柄が上場廃止になったとしても、その影響は最小限に抑えられます。

もし、バランス良く地球全体の経済成長に投資したいなら、投資信託とETFは最良の選択肢と言えるでしょう。

投資信託はどこで購入されているのか?

現在、日本には5,800本以上の投資信託があります。(※公募株式投信)
その販売数の8割超は金融機関(銀行・証券会社・郵便局)の窓口で対面販売されています。残りの1割弱はネット証券などで直接自分で選んで購入されています。

これは、対面販売においての営業活動の成果ですが、正直なところ、日本の投資信託は種類が多く選びづらいわりに、リターンに期待できるものが少ないのが現実です。なので、資産運用の相談に訪れた顧客が窓口で“オススメ”され「そこまで言うなら購入してみるか」と購入するパターンが多い、と推測ができます。

粗製乱造された投資信託にご注意

それでは、投資信託なら何でもいいか、というとそうではありません。
投資信託という商品の特性上、手数料が必要になってきますが、この手数料が長年、金融機関の大きな収入源となってきました。金融機関にとっては顧客が損になっているとしても、この手数料が入れば問題ないわけですから、売りやすい組成で、なおかつ系列金融機関の商品が組成されている投資信託が粗製乱造されてきた歴史があります。

買うべき投資信託の3つのポイント

上記のような投資信託に惑わされないためにも、まずおさらいとして、前回の記事『現状のNISAに満足?NISAを使って利益を出した人はどれくらいいる?』で紹介した個人投資家が投資で成功する秘訣を思い出してみましょう。

・ゆっくりとしかし確実にお金を貯める秘訣は再投資(複利)にあることを認識すること
・市場の値上がり、値下がりを気にかけず、一定額をこつこつと投資すること
・資産タイプの分散をできるだけ図ること
・市場全体に投資するコストの低い「インデックスファンド」を選ぶこと

この法則に沿うものを前提とし、以下のポイントを押さえて投資信託選びをしていけば成功につながっていきます。

①毎月分配型ではなく再投資型を選ぶ

毎月分配型は高齢者にとって年金がわりによく購入されている投資信託ですが、この毎月分配型は複利効果をまったく生かせないので×。長期投資において分配金が支給されるメリットは一切ありません。

②毎月口座から手数料無料で引き落とされて購入するタイプを選ぶ

右肩上がりで成長していくなら、最初に一括購入してしまった方がよいと思うかもしれませんが、世界経済には波もあります。上がり調子のときも下がり調子のときも必ずあります。毎月、定期的に購入することで、この波の歪みを自分の味方にすることができます。

③アクティブよりもインデックスを選ぶ

インデックスファンドはベンチマークにしているインデックスの構成銘柄、あるいは代表的な銘柄に投資をして保有します。アクティブファンドとはファンドのマネージャーがある方針のもとに、株式を購入し値上がり益を期待するファンドです。バリュー株(割安株)に投資するファンドは「バリュー・ファンド」と呼ばれますし、グロース株(成長株)に投資するファンドは「グロース・ファンド」と呼ばれます。

皮肉なことですが、ほとんどのアクティブファンドは、インデックスファンドの運用成績に劣ります。またインデックスファンドの信託報酬のコストは0.5%程度に抑えられています。(アクティブファンドは平均1.5%)

自分で良し悪しを見分けられるようになる

最低限、これら3つのポイントをクリアしている投資信託を選ぶべきだと思います。その他、投資信託の特性を活かして、海外の株・債券に投資する海外投信タイプ、長期投資を見据えて、満期なしの無期限ファンドを選ぶことなどをポイントに加えると、購入するべき投資信託の数もグッと絞れるでしょう。

ひとつの長期投資の指針を持てば、数が多くて選べなかった投資信託もこのように自分で選ぶことが可能になります。お金というものは、扱い方に注意すれば、投資という行為で増やしていくことは可能です。なかでも長期投資は、失敗しにくい投資手法ですので、ぜひ、試しに少額からでもトライしてみてください。

前回の記事▶『現状のNISAに満足?NISAを使って利益を出した人はどれくらいいる?』

ルウ・ハイアン

文筆家・歴史家として各メディアに寄稿。投資家としての側面も持ち、投資界隈の話題には事欠かない。また経済のトピックを誰にでもわかるように話す技術には定評がある。映画や書籍、または海外ゴシップにも精通している。日本語の他に、中国語・英語も堪能。

  • たまには家事を休んで♡ 12月のおススメ株主優待銘柄5選

    詳細を見る
  • お金の学校の社員がガチで100円投資に挑戦したらこうなった。~第17話~

    詳細を見る
  • 副業時代の選択。「やりがい」は本業に求めるべきか?副業で叶えるべきか?

    詳細を見る

こんな記事も読まれています

生活 生活 | 増やし方 増やし方 | 資産運用 資産運用 |

たまには家事を休んで♡ 12月のおススメ株主優待銘柄5選

生活 生活 | 増やし方 増やし方 | 資産運用 資産運用

お金の学校の社員がガチで100円投資に挑戦したらこうなった。~第17話~

副業中の女性
知恵袋 知恵袋 | 生活 生活 | 増やし方 増やし方

副業時代の選択。「やりがい」は本業に求めるべきか?副業で叶えるべきか?

申告手続き
考え方 考え方 | 知恵袋 知恵袋 | 生活 生活 |

【永久保存版】抑えておきたい所得控除6種類とその内容

考え方 考え方 | 知恵袋 知恵袋 | 生活 生活 |

堀江貴文と邱永漢から見る!今すぐ実践できる「お金持ちの財布」管理術

考え方 考え方 | 知恵袋 知恵袋 | 生活 生活 |

これが日本のお金持ちトップ10人!2017年度・億万長者ランキング